Доходность по ЦФА будет зависеть от результатов аукционных торгов специально отобранного набора коллекционных вин ГК «Абрау-Дюрсо». Выпуск инновационного финансового инструмента приурочен к 155-летию легендарного бренда, основанного по указу императора Александра II 25 ноября 1870 года.
ПАО «Абрау-Дюрсо» выпускает цифровые финансовые активы, обеспеченные коллекционными тихими и игристыми винами группы компаний «Абрау-Дюрсо». Инновационный инструмент позволяет квалифицированным инвесторам получить доход с гарантированной защитой на уровне ключевой ставки Банка России и фиксированной надбавкой в 3% годовых. Размещаемый актив является индексным ЦФА, ориентированным на стоимость вин; его значение формируется на основе рыночных данных.
Размещение цифровых финансовых активов проводится на платформе Сбера с использованием смарт-контрактов, что обеспечивает автоматизацию, прозрачность и надежность расчетов. Все операции соответствуют требованиям российского законодательства, включая Федеральный закон № 259-ФЗ. Оценку рыночной стоимости коллекционных вин из энотеки ГК «Абрау-Дюрсо», на основе которых сформирован фонд для ЦФА, провел руководитель Союза сомелье и экспертов России, признанный винный эксперт, автор «Гида по российским винам» Артур Саркисян.
Стоимость одного ЦФА при размещении составляет 155 000 рублей. Общее количество выпускаемых ЦФА — 100 штук, а общий объем выпуска — 15,5 млн рублей. Цена погашения ЦФА определяется на основе фиксированного индекса, привязанного к результатам аукциона коллекционных вин «Абрау-Дюрсо», который запланирован на конец 3-го года срока обращения ЦФА — в конце 2028 года. Права по цифровым активам формируются на основании опубликованного индекса, значения которого будут доступны в информационной системе платформы. Базовая доходность равна росту стоимости вин на аукционе через 3 года за вычетом комиссии 30%. Минимальная доходность складывается из ключевой ставки ЦБ РФ и надбавки в 3% годовых. Погашение запланировано в период с 26 декабря 2028 года по 31 января 2029 года. Выплаты производятся в течение двух рабочих дней после подтверждения заявки.
ЦФА доступны квалифицированным инвесторам — клиентам «Сбера». Оплата производится в рублях без возможности частичного исполнения заявок или дробления актива. Выпуск считается состоявшимся, если будет исполнена хотя бы одна заявка в минимально установленном объеме.
«В практике мирового виноделия существует особый класс коллекционных вин, ценность которых со временем только возрастает. Такие вина являются предметом особой гордости всех ценителей и коллекционеров. Сегодня вина с лучших российских терруаров перестают быть только гастрономическим продуктом и получают новое признание как объекты инвестирования. Отобранные для выпуска ЦФА эксклюзивные образцы ГК «Абрау-Дюрсо» представляют особый интерес, так как являются не только прекрасными винами, но и современным цифровым инструментом», — отметил Артур Саркисян.
«Мы трансформируем ценность элитного российского вина из предмета коллекционирования в полноценный ликвидный цифровой актив. Таким образом, мы создаем новую рыночную нишу, открывая для инвесторов принципиально новый класс вложений. Запуск цифровых финансовых активов — это важный этап в развитии финансовой экосистемы «Абрау-Дюрсо» и еще одно подтверждение устойчивости, технологичности и открытости компании. Мы стремимся интегрировать современные инструменты в бизнес-процессы и создавать новые возможности для инвесторов, обеспечивая при этом высокий уровень прозрачности и надежности», — прокомментировал основной акционер «Абрау-Дюрсо» Борис Титов.
«Платформа цифровых активов Сбера позволяет кастомизировать выпуски ЦФА под уникальные бизнес-запросы и знаковые события, одним из которых стало 155-летие легендарного винодельческого дома. Дебютный выпуск ЦФА «Абрау-Дюрсо» стал ярким примером трансформации актива реального мира — редкой коллекции вина — в бутиковый цифровой актив. Этот инструмент открывает для квалифицированных инвесторов интересную возможность — стать частью успеха легендарного бренда и в целом российского виноделия. Мы рады, что инновационный финтех «Сбера» служит инструментом для создания новых классов цифровых активов», — отметил Анатолий Попов, заместитель председателя правления «Сбербанка».